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十三五现代金融体系规划落地 十大重点看过来

发布时间:2018-05-31点击次数:

  

 重磅!十三五现代金融体系规划落地,从金融风险到穿透监管,十大重点看过来

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  文/艾佳

  券商中国记者了解到,由央行牵头,发扬革新委、科学技术部、产业和信息化部、财务部、农业部、商务部、银保监会和证监会等九部委协同编制的《“十三五”现代金融体系规划》日前印发。这份早应在2018年就落地的文件,终于在部委合并和金融监管职能理顺之后颁布。

  不同于“十二五”的金融业的发扬革新规划,“十三五”的名称更有针对性被称之为“现代金融体系规划”,且牵扯九部委,文件分量可想而知。

  从此刻透露出的消息来看,这份重磅文件中将包含这些内涵:

  1.积极稳妥防范处置近中期金融风险,包括鼓动同业业务回归流动性调节本位,清理整顿影子银行,对线上线下各类业务实施穿透式、全覆盖监管等。

  2.目标包括显著提高直接融资特别是股权融资比重;到2020年末债券市场余额占GDP(国内生产总值)比重提高到100%左右;进一步鼓动人民币国际化。

  3.优化货币政策目标体系,进一步突出价格稳固目标,增强货币政策透明度和可预期性;健全货币政策操纵目标,逐步增强以利率为核心的价格型目标的作用。

  4.积极稳妥去杠杆逐步将金融市场加杠杆作为、金融机构流动性风险纳入宏观审慎政策框架,并建立非银机构的系统重要性概念和评估准则。

  5.在金融基础设施方面,将建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融行动的金融业综合统计体系,实现全流程、全链条动态统计监视检测。

  6.清理整顿影子银行,对线上线下各类资管业务实施穿透式、全覆盖监管,建立复杂金融产品审批或备案准则,增强现场检查和联合风险监视检测,强化风险准备金计提请求,限制杠杆比例、多层嵌套,严禁展开资金池业务。

  7.严厉打击乱办金融、非法集资、非法证券期货行动等非法金融行动。出台处置非法集资条例,甄别并打击以各类协作金融组合为名的非法集资行动,遏制农村,校园高利贷多发势头。

  8.增强金融监管问责。在强化对金融机构监管问责的同时,建立健全对监管者的问责准则,国务院金融稳固发扬委员会对金融办理部门和地方政府进职业务监督和履职问责,有关部门按程序核实并依法依规问责。地方人民政府建立对地方金融监管部门的问责机制。

  9.逐步扩大宏观审慎政策框架的覆盖范围,探索将影子银行、资管产品、互联网金融等更多金融行动纳入宏观审慎政策框架,实现宏观审慎办理和金融监管对所有金融机构、业务、行动及其风险全覆盖。

  10.在各类跨职业、跨市场复杂金融产品持续扩张,金融市场资金流动复杂性空前提高,监管真空和监管套利在职业交叉领域持续滋生背景下,充分发挥金融基础设施数据监控功能,运用现代信息技艺,对复杂金融产品全链条、金融市场资金流动全过程实施穿透式监管。

  化解银行不良,处置债券违约风险

  文件提议,要着力化解银行不良资产风险,严刻贷款分类办理,增强重点职业、地区和企业信贷风险排查防范,健全并贯彻不良资产处置政策,适当扩大银行自主权。防范化解地方政府隐性债务风险。

  同时,井井有条处置债券违约风险,增强对高负债企业债务风险排查监视检测,做到重点职业和企业的债券违约风险摸底排查,健全市场化法治化的债券违约处置机制,井井有条打破刚性兑付,防范道德风险和逃废债作为。

  积极稳妥推动市场化法治化债转股工作。激励金融资产办理有限企业、保险资产办理企业等参与债转股。支撑金融资产投资企业展开市场化债转股。

  整顿影子银行,强化风险处置

  文件强调,清理整顿影子银行,对线上线下各类资管业务实施穿透式、全覆盖监管,建立复杂金融产品审批或备案准则,增强现场检查和联合风险监视检测,强化风险准备金计提请求,限制杠杆比例、多层嵌套,严禁展开资金池业务。严厉打击乱办金融、非法集资、非法证券期货行动等非法金融行动。出台处置非法集资条例,甄别并打击以各类协作金融组合为名的非法集资行动,遏制农村,校园高利贷多发势头。

  并且,制定健全突发性金融风险济急处置预案,建立健全恢复与处置筹划准则,督促系统重要性银职业、证券业、保险业金融机构按照请求制定和晚上恢复与处置筹划,展开可处置性评估,强化危机预防。明确对问题金融机构接管、重组、撤销、破产处置程序和机制,鼓动问题金融机构井井有条退出。

  地方各级人民政府按照职责分工,做到金融风险事件牵头处置或协调配合工作。坚持市场化处置原则,明确股东、债权人自救义务,贯彻股东仔肩,降低道德风险。

  增强金融监管问责。在强化对金融机构监管问责的同时,建立健全对监管者的问责准则,国务院金融稳固发扬委员会对金融办理部门和地方政府进职业务监督和履职问责,有关部门按程序核实并依法依规问责。地方人民政府建立对地方金融监管部门的问责机制。

 突出利率作用,增强货币政策可预期性

  文件提到,要优化货币政策目标体系,进一步突出价格稳固目标,增强货币政策透明度和可预期性;健全货币政策操纵目标,逐步增强以利率为核心的价格型目标的作用。

  健全货币政策框架。鼓动货币政策调控框架从数量型调控为主向价格型调控为主转变。优化货币政策目标体系,进一步突出价格稳固目标,健全货币政策工具组合,强化价格型调控和传导,继续深化利率汇率市场化革新,发挥金融价格杠杆在优化资产配置的决定性作用。探索发挥货币政策的结构引导作用,优化金融资源的投向和结构。

  逐步扩大宏观审慎政策框架的覆盖范围,探索将影子银行、资管产品、互联网金融等更多金融行动纳入宏观审慎政策框架,实现宏观审慎办理和金融监管对所有金融机构、业务、行动及其风险全覆盖。

  稳妥去杠杆,发挥资本市场作用

  文件明确,逐步将金融市场加杠杆作为、金融机构流动性风险纳入宏观审慎政策框架。统筹监管金融控股企业和重要金融基础设施,统筹金融业综合统计。建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融行动的金融业综合统计体系,实现对金融机构和金融行动的全流程、全链条动态统计监视检测。

  要稳妥防范处置近中期金融风险,健全风险防范处置长效机制。加快健全系统性风险金融监视检测评估防范体系,建立金融危机办理机制,健全金融机构市场化退出机制,增强金融机构的健康性和金融体系的稳固性,保障国家金融安全。

  积极稳妥去杠杆。调节好货币总闸门,防止宏观杠杆率持续快速攀升。把国有企业和产能过剩职业去杠杆作为重中之重。支撑金融机构充分利用破产准则,鼓动市场出清。鼓动国有企业混合所有制革新,发挥资本市场并购重组主渠道作用,鼓动并吞重组。引导企业主动增强资产办理负债办理,加大股权融资力度,盘活存量资产,优化债务结构、降低负债水平,提高债务偿付能力。积极稳妥去杠杆逐步将金融市场加杠杆作为、金融机构流动性风险纳入宏观审慎政策框架,并建立非银机构的系统重要性概念和评估准则。

  防范风险,发扬穿透式监管

  在防范风险方面,文件指出,要防范处置突出风险点。严密防范流动性风险,健全金融机构和金融市场流动性监视检测指标体系,严刻流动性风险审慎监管请求,鼓动金融机构同业业务回归流动性调节本位。

  并发扬穿透式监管新技艺。在各类跨职业、跨市场复杂金融产品持续扩张,金融市场资金流动复杂性空前提高,监管真空和监管套利在职业交叉领域持续滋生背景下,充分发挥金融基础设施数据监控功能,运用现代信息技艺,对复杂金融产品全链条、金融市场资金流动全过程实施穿透式监管,以整体资金流动和风险情况及其在各环节、各主体之间的分配情况为重点,重在贯彻全链条投资者适当性监管,健全全链条真实资本、杠杆率和风险计提等监管工具及其使用。

 

 





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